尚方財富薈如何運用「多元投資」策略獲得市場份額
「多元投資」策略的8大投資工具
在這個信息發達、市場競爭激烈的時代，資產管理公司需要運用不同的投資工具，幫助其高管接觸更多的客戶，提供不同類型的服務，從而更容易贏得市場份額。 此處提供了尚方財富薈用於影響市場的 8 種不同投資工具的概述：
1. 家族辦公室：
做大，駕馭您的財務未來：家族辦公室如何增加財富
隨著全球財富的持續增長，家族辦公室已成為尋求管理其投資的富裕家庭越來越受歡迎的選擇。因著個人、家庭和企業的需求變得越來越專業化和個性化，專注於個人客戶的私人財富管理公司比以往任何時候都更具吸引力，而且家族辦公室可以為高淨值人士提供了一個獨特的途徑來簡化他們的財務決策並優化他們的投資，所以近年來，家族辦公室也被用來創造大規模財富和長期增長。
優勢：
使用家族辦公室服務的一大優勢在於，它可以通過了解客戶的財務需求和風險偏好，提供個性化的財富管理規劃。 這種方法允許靈活地管理跨多個資產類別的複雜投資組合，同時考慮到個人偏好和長期目標。
此外，量身定制的財富管理策略可以為高淨值客戶提供專業的財富管理服務，幫助他們實現財務目標和財富傳承。
2. 移民服務：
“移民服務——發展無國界”
尚方財富薈在為有需要的人提供優質移民服務方面具有很強的優勢。 我們幫助移民適應他們的新生活，提供必要的資源和支持以確保他們的成功。 我們的服務範圍從幫助移民獲得就業、保障住房和接受教育，到在獲得公民身份的道路上提供指導和支持。 我們努力為移民提供他們在新家園取得成功所需的技能和信心。 我們的使命是確保所有移民都有機會過上安全和繁榮的生活。
移民服務是一種投資工具，提供一系列服務和支持，幫助人們在海外生活、工作和投資。 這些服務包括：
- 移民申請：提供專業的移民申請諮詢服務，幫助客戶更快獲得簽證
- 投資諮詢：提供海外投資的建議和支持；
- 教育諮詢：提供國外學校和教育機構的諮詢；
- 移民後服務：為海外生活和工作提供支持和指導。
優勢：
移民服務為企業家打開海外擴張的可能性
隨著世界變得越來越相互關聯，企業家們正在尋找新的機會來擴展他們在全球的業務。移民服務為希望將業務範圍擴展到不同國家和市場的企業家提供了一套獨特的工具。通過利用移民服務的力量，企業主可以獲得各種資源，幫助他們在國外發展業務機會。無論是設立當地辦事處還是僱用國際人才，移民服務都可以為企業家提供建立成功的全球業務所需的手段。
我們可以為客戶提供專業的移民諮詢和服務，協助客戶移民海外，實現更好的生活和財務自由。 以下是一些好處：
- 擴大客戶群：通過提供全球化服務，移民服務可以幫助我們的高管接觸到更多客戶並吸引新客戶。
- 提供更廣泛的服務：移民服務不僅包括投資諮詢，還提供教育、生活、工作等方面的支持。
- 提高客戶忠誠度：通過提供更全面的服務，移民服務可以幫助我們提高客戶忠誠度和滿意度。
- 降低投資風險：移民服務可為海外投資提供建議和支持，降低投資風險。
- 擴大業務影響力：通過提供移民服務，擴大我們的影響力，提高公司的知名度和美譽度。
我們通過與專業移民機構合作，為客戶提供優質的移民諮詢和服務，並通過這些客戶開拓海外市場。
3. 海外房地產
在全球範圍內拓展您的視野 - 為您的業務投資海外房地產
擁有全球影響力是許多企業嚮往的目標，而投資海外房地產可能是實現這一目標的好方法。 擁有如此多的潛力來擴大您的視野，難怪越來越多的公司看到了投資國外房地產市場的好處。
優勢：
- 分散投資風險：投資海外房產可以將風險分散到不同的資產類別，降低風險，同時也提供長期穩定的租金收入和資產價值增長。
- 拓展業務：擁有海外物業可為您帶來更多商機，例如發展出租物業業務或在當地開設分行。
- 國際經驗：擁有海外房產可以幫助您了解國際市場，以及國際貿易的法律法規。 這些知識可以幫助您擴展業務並在全球範圍內建立聯繫。
- 對投資服務提供商的好處：
- 提高客戶忠誠度：投資服務提供商可以通過提供高價值的投資項目以及提供長期投資產品和服務來提高客戶忠誠度。
- 增加收入：海外置業可為投資服務商提供高額佣金及紅利，增加收入。
- 樹立良好聲譽：投資服務商可以通過提供業績良好的投資項目，樹立良好的口碑和美譽度，吸引更多的客戶。
4. 私人銀行
私人銀行業務：私人銀行的概念已經存在數個世紀，但是隨著最近技術的進步，它已經成為越來越受商人歡迎的選項。私人銀行可以是個人和組織尋求在安全、私密環境中管理財務的理想解決方案。
私人銀行具有以下特點：專業的財富管理和投資服務、豐富的金融產品和投資選項以及個性化的服務和管理。優勢：投資風險的分散：投資海外物業可以將風險分散到不同的資產類別中，降低風險，同時提供長期穩定的租金收入和資產價值增長。
優勢：
為客戶提供全方位的金融產品和投資選擇
私人銀行的最大優勢之一是它們為客戶提供廣泛的金融產品和投資選擇。 這些範圍從基本儲蓄賬戶和存款證到更複雜的投資，如股票、債券、共同基金和另類投資，如房地產或對沖基金。 通過提供廣泛的選擇，私人銀行可以幫助客戶實現投資組合多元化並實現長期財務目標。
除了產品類別，私人銀行還提供超越簡單投資的綜合財富管理服務。 這包括根據每個客戶的獨特需求和優先事項製定個性化的財務計劃——無論是為退休儲蓄、資助孩子的教育還是計劃將資產轉移給子孫後代。 私人銀行家與客戶密切合作，了解他們的短期和長期目標，以便他們制定定制計劃，幫助他們實現這些目標，同時將風險降至最低。
總的來說，與私人銀行合作可以獲得廣泛的資源和專業知識，使個人能夠就如何最好地管理他們的財富做出明智的決定。 憑藉一系列可供選擇的投資選項和圍繞財務規劃策略的個性化指導，客戶可以確信他們做出了正確的選擇，以確保他們未來的繁榮。
5. 保費融資
保費融資是指保險公司或金融機構為客戶提供的一種貸款服務，客戶可以將其未來的保險保費作為擔保，從而獲得資金融通。保費融資的特點如下：
首先，保費融資可以提供快速的現金流，解決客戶在經濟困難時面臨的資金短缺問題，以應對各種不可預測的緊急情況。
其次，保費融資的申請流程簡單，無需繁複的手續和審批程序，客戶可以快速獲得貸款，提高了借款效率。
再者，保費融資的利率相對較低，通常比信用卡貸款和其他形式的貸款更加優惠，客戶可以享受更低的利率和更長的還款期限。
優勢：
首先，保費融資可以幫助客戶更好地管理其現金流，使其更加穩定和可持續。由於客戶可以將未來的保險保費作為擔保，可以減輕經濟壓力和風險。
其次，保費融資可以幫助客戶在緊急情況下快速獲得資金，從而應對各種不可預測的困難和挑戰。
最後，保費融資可以提供更優惠的利率和更長的還款期限，使客戶可以更輕鬆地管理其財務和還款計劃。
總之，保費融資是一種實用的貸款服務，可以為客戶提供快速的現金流和穩定的資金來源，並幫助他們更好地管理其財務和風險。
6. 海外信託
海外信託是指在海外設立的信託基金，由受託人管理和投資，以滿足投資者的財富管理和傳承需求。海外信託的定義和特點如下：
首先，海外信託可以提供專業的資產管理和財富傳承服務，幫助客戶更好地管理和保護其資產，並確保財富能夠長期持續地增值。
其次，海外信託的管理和投資由受託人負責，不受委託人控制和干預。這意味著投資者可以完全信任受託人的專業能力和管理水平，放心地將資產交給信託基金進行投資。
再者，海外信託可以實現跨國財富配置和傳承，使客戶可以在全球範圍內選擇最佳的投資機會和策略，實現資產的多元化和風險分散。
優勢：
首先，海外信託可以提供有效的稅務規劃和管理，幫助客戶合法地減少稅負和財富損失，同時避免違法行為和風險。
其次，海外信託可以為客戶提供更高的隱私保護和資產保全，有效防範財產侵權和不良債務。
7. 稅務策劃
稅務籌劃對企業家來說是一個極之重要的安排，原因有幾個。首先，稅收是企業的一大負擔，因此通過稅務籌劃可以有效地減輕企業的稅負，增加企業的盈利能力。其次，稅務籌劃可以為企業提供更多的財務靈活性，幫助企業進行更多的投資和擴張。
此外，稅務籌劃還可以幫助企業家在財務和稅務方面做好全面的規劃，降低風險並確保財務安全。因此，稅務籌劃對於企業家來說是一個不可或缺的重要安排。
雖然針對企業家的稅務儲蓄型保險有多種，其中最有效針對企業家的稅務儲蓄型保險產品包括以下幾種：
員工退休金計畫（Employee Retirement Plan, ERP）：企業為員工提供的退休福利計畫，可以通過減少公司稅負來降低成本，同時也能吸引和留住優秀員工。ERP可以為員工提供多種投資選擇，如股票、債券、基金等，並在未來退休時提供穩定的退休收入。
高階主管退休金計畫（Supplemental Executive Retirement Plan, SERP）：專為高階主管而設計的退休福利計畫，可以為主管提供更豐厚的退休收入，並且可以減少公司的稅負。SERP通常由公司出資，以購買一種稅務儲蓄型保險產品來達到退休儲蓄和減稅的目的。
資產轉移信託（Asset Transfer Trust, ATT）：企業家可以將自己的財產轉移至ATT中，由ATT代為管理和投資，從而降低自己的稅負。ATT通常設計為長期計畫，可以通過合法減少資產轉移所產生的贈與稅或遺產稅等稅項。
但是當中最突出、最有效的稅務籌劃可算是 :
- 私人配售人壽保險（PPLI）。PPLI是一種高端保險產品，主要用於財富管理和稅務規劃。它是一種特殊的人壽保險，通常只針對高淨值人士和企業家大客戶提供。PPLI的好處在於它提供靈活的投資組合和投資策略，可以對不同稅務計劃進行調整，以最大程度地減少稅負。
此外，PPLI也可以作為一種資產管理工具，讓企業家將財富管理和稅務規劃合二為一。相比於其他三種計劃，PPLI更加靈活、高效，也更加適合針對個人情況進行量身定制的稅務規劃。
此外，PPLI還可以提供更高的資產保護，因為它可以將資產投資於更多元化的項目中，同時還可以避免遺產稅和贈與稅等稅務問題。PPLI也提供更高的隱私保護，因為它的投資和收益情況不會公開披露。因此，對於那些希望保護財富和隱私的高淨值人士和企業家而言，PPLI是一個非常有吸引力的選擇。
優勢：
- 提供靈活的投資組合和策略，可以針對不同的稅務計劃進行調整，以最大程度地減少稅負。
- 作為一種資產管理工具，可以將財富管理和稅務規劃合二為一。
- 適合針對個人情況進行量身定制的稅務規劃。
- 主要針對高淨值人士和企業家大客戶提供。
- 相比其他稅務儲蓄型保險，PPLI更加靈活、高效。
8. 高淨值醫療保險（HNW Medical）
“高淨值醫療：為什麼它對成功人士那麼重要？”
高淨值醫療保險（HNW Medical）是商人、企業家和高收入人士財務規劃的重要組成部分。它提供了傳統醫療保險政策所不能提供的全面保障。
由於這些人擁有較高的自由收入，因此遭受重大醫療費用的風險更大。 HNW醫療保險有助於支付昂貴的醫療治療費用，例如器官移植和某些在標準計劃中未列入保險範圍的癌症治療。
優勢：
- 提供更全面的醫療保障，涵蓋了傳統醫療保險不包括的高端醫療服務和治療。
- 為高資產擁有者提供更貼心的醫療管理服務，例如專屬醫務支援和名醫資源，以確保獲得最佳的醫療照護。
- 在面臨高昂的醫療開支時提供更為完善的財務保護，減輕了患者和其家庭的負擔。
- 為高收入人群量身定制，提供更高的保障額度和更多的靈活選擇，以滿足其獨特的醫療需求。
| 標準醫療保險計劃 | 高資產淨值醫療保險（HNW Medical）計劃 |
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設計對象為普通收入人士 |
專門為高資產淨值人士而設計 |
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涵蓋基本醫療治療 |
涵蓋標準計劃不涵蓋的專業醫療治療，如器官移植、實驗性治療和某些癌症治療
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保費較實惠 |
由於增加的保險項目和專門服務，保費較高 |
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對於醫療緊急情況的保障有限
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全面保障意外醫療緊急情況，減輕被保險人的財務負擔 |
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可能不包括個性化醫療管理服務 |
可能提供個性化醫療管理服務，例如享有頂尖醫師和專屬案件管理，確保被保險人得到最佳的醫療護理 |
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適合低風險的人群 |
適合高收入者和企業家，他們擁有較高的自由裁量收入，因此遇到重大醫療費用風險更大 |
